은퇴후 세금보고 안해도 된다는데 헷갈립니다
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은퇴후 첫해와 그다음해에는 401k withdrawal 등이 있고, pre-tax 낸것들이 있어서 수입원은 소셜연금이 전부이지만 은퇴후 2년간은 세금보고를 했었고 Refund 도 받을수 있었읍니다
그런데 작년, 2023년에는
남편과 저의 전부 수입은 소셜 연금이었읍니다
그리고 얼마안되는 금액의 팬션이 제몫으로 있고요
Duluth에 계시는 회계사님 바쁜 시즌전에 미리미리 세금 보고를 하려고 2월초에 예약을하고 찾아뵈었는데
올해는 두사람이 SSA only 이고 적은 금액의 팬션이 전부 수입이라 세금보고가 필요없다고 하셨어요
순간 너무 당황스럽고, 창피하고 - 괜히 바쁘신분 appt 시간 뺀것같아 죄송도 했고요 그때 마음이.
1년에 2만6천? 2만 8천 수입이 되야 세금보고를 하는거라고 하셨어요
저희가 Active 하게 payroll 받은, 일한건 2023년에 없지만 SSA-1099, 1099-R, 1099-INT 이렇게 준비해갔었었어요
2사람 SSA 가 건강이유로 사정상 62에 남편이 early 받기 시작한것도 있어 전체 SSA 는 $36000 정도뿐이고
제가 받는 팬션 약간 있어요
유툽에서도 은퇴를 했어도 훗날 복지혜택에 도움이 될수도 있으니 세금보고는 꼭 해야한다고 해서 혼동스럽기에 이곳에 여쭙니다
워낙 수입이 적어 세금 납세는 없다해도 세금 보고는 해야하는것으로 알고 있는데 Turbo 로 혼자 할수도 있다는데 잘 몰라서 정확하게 하고 싶어서요
Dekalb County 의 Senior 에게 Free Tax Service 가 있는지도 열람해 봤는데 못 찾았어요
감사합니다
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댓글목록
sofa님의 댓글
sofa 작성일
저랑 비슷하신 경우 인되요.
회계사 분께 물어보니 소셜 연금 만 받으면 인컴 보고 안해도 되지만
IRA 연금 수령이나 은행 이자가 있으면 세금 보고 해야 한다네요. 1099-R, 1099-INT
저는 Free tax USA 이용하는데요.
비용이 $14.99 이고 30분 정도면 됩니다. 아주 쉬워요. 누구나 할수 있습니다.
벌써 3년 했는데 아주 만족합니다.
Voya님의 댓글의 댓글
Voya 작성일
감사합니다
회계사님께 이멜을 보내드렸고 다시한번 확인을 해보고 싶어서요
저도 1099-R, 1099-INT 를 1099-SSA 와 함께 드렸었는데....
소개해주신 FREE Tax USA 도 살펴보도록 하겠읍니다
좋은 한주간 되십시요
오팔크님의 댓글
오팔크 작성일
https://www.youtube.com/watch?v=3Ay4Wj6AD8I
은퇴후 받는 SSA는 인컴보고 안해도 되지만, 그외 다른 인컴이 있을 경우를 대비 포함하여 세금 보고 해야하는 것으로 알고 있습니다. 더 중요하게는 세금관련 기록 보관 유효기간이 3년이라고 하는데, 이는 세금보고를 한 사람의 기준이고, 세금보고를 하지않았을 경우에는 3년 이전의 것도 IRS에서 질문을 해올수 있다고 합니다.
아무튼 세무보고 내용이 그리 복잡하지 않은 원글님의 경우에는 꼭 회계사와 보고를 작성하지 않고서도 어렵지않게 할 수 있는 여러 방법이 있습니다.
Voya님의 댓글의 댓글
Voya 작성일
제가 유튭에서 본거네요 보니까.... 마침 질문하신 상황이 저하고 많이 비슷해서 저도 이걸 보고서 설령 blank 라해도 세금보고는 하라는 John Chung님의 이야기가 남았었어요
다시한번 짚어주셔서 감사합니다